الذهب والعقارات ايهما الاستثمار الأفضل والملاذ الامن
الذهب والعقارات هما من أفضل الخيارات للحفاظ على قيمة أموالك في ظل التضخم والتقلبات الاقتصادية. ففي ظل الاضطرابات الاقتصادية والسياسية التي تشهدها العديد من الدول العربية، يبحث المستثمرون عن أفضل طرق لحماية أموالهم من التضخم والانهيار. ويبرز دور الذهب والعقارات كأحد أهم الأصول الثابتة التي تحافظ على قيمتها على المدى الطويل. في هذا المقال، سنستعرض بعض الأسباب التي تجعل الذهب والعقارات خيارات مميزة واستثمارات آمنة ومربحة للمستثمرين العرب على المدى الطويل، وسنعطيك بعض النصائح والإرشادات لكيفية الاستثمار فيهما بشكل صحيح وفعال.
الذهب: الملاذ الآمن في أوقات الأزمات
الذهب: الملاذ الآمن في أوقات الأزمات
الذهب هو معدن نفيس يستخدم في العديد من الصناعات والتطبيقات، وهو أحد أقدم المعادن التي استخدمها الإنسان كوسيلة للتبادل والتجارة، وله قيمة عالية لدى جميع الحضارات والشعوب. كما أنه يعتبر رمزاً للثروة والرفاهية والسلطة.
ولأن الذهب نادر وغير قابل للتلف أو التأثر بالعوامل الخارجية، وحتى يومنا هذا، يعتبر الذهب ملاذا آمنا للمستثمرين في أوقات الأزمات والحروب والانقلابات، حيث يحتفظ بقيمته بشكل أفضل من العملات الورقية أو الأوراق المالية. كما أن الذهب يعتبر مخزون قيمة يحمي من التضخم، ولأن الذهب لا يتأثر بسعر صرف العملات فعندما ترتفع معدلات التضخم في بلد ما، يفقد المال قوته الشرائية، ولكن يزداد سعر الذهب بالعكس.
هذا ما حدث في بعض الدول العربية مثل مصر وسوريا ولبنان والسودان، حيث شهدت عملاتها انخفاضات كبيرة في قيمتها مقابل الدولار، بينما ارتفع سعر الذهب بشكل ملحوظ، ويمكن تحويله إلى نقد بسهولة في أي مكان في العالم.
وفقاً لبيانات منظمة التعاون والتنمية في الميدان الاقتصادي، فإن سعر الذهب ارتفع من حوالي 35 دولاراً للأوقية في عام 1970 إلى أكثر من 1800 دولاراً للأوقية في عام 2021، ما يعني زيادة بنسبة 5000% تقريباً.
كيف يمكن للمستثمر شراء الذهب؟
كيف يمكن للمستثمر شراء الذهب؟
هناك عدة طرق للاستثمار في الذهب منها
شراء المعدن نفسه على شكل سبائك أو قطع نقدية أو مجوهرات.
شراء شهادات ائتمان أو حسابات توفير مرتبطة بسعر الذهب.
شراء صناديق استثمارية أو أسهم شركات تعدين أو تجارة الذهب.
كل طريقة لها مزايا وعيوب خاصة بها، فشراء المعدن نفسه يضمن حفظ المالية في حال حدوث انهيار اقتصادي أو سياسي شامل، لكن يتطلب تكاليف تخزين وحماية وتأمين عالية. بينما شراء الأوراق المالية المرتبطة بالذهب يسهل التداول بها ولا يحتاج إلى تخزين فعلي، لكن يتعرض لخطر التلاعب أو التزوير أو عدم التغطية.
العقارات: استثمار طويل الأجل يوفر دخلا مستمرا
العقارات هي أحد أهم الأصول الثابتة وهي تتكون من الأراضي والمباني والمنشآت المرتبطة بها. والتي يمكن للمستثمر الاستفادة منها، وذلك لأنها توفر عائدات مادية وغير مادية. فهي توفر دخلا مستمرا عن طريق الإيجار أو البيع بسعر أعلى من سعر الشراء، كما أنها تحافظ على قيمتها على المدى الطويل،
العقارات تعتبر أيضاً حماية ضد التضخم، حيث أن أسعارها ترتفع مع ارتفاع مستوى المعيشة والنمو السكاني والتطور الحضري خاصة في المناطق الحيوية والمطلوبة. وفقاً لبيانات من مؤشر ستاندرد آند بورز كاس شيلر لأسعار المساكن، فإن قيمة المساكن في الولايات المتحدة ارتفعت من حوالي 100 نقطة في عام 1987 إلى أكثر من 250 نقطة في عام 2021، ما يعني زيادة بنسبة 150% تقريباً.
ومن ناحية أخرى، تعتبر العقارات مصدر رفاهية وأمان لصاحبها، حيث يستطيع أن يسكن فيها أو يستخدمها لأغراض شخصية أو تجارية. ولأن العقارات تتمتع بقدرة عالية على التكيف مع التغيرات الاقتصادية والاجتماعية، فإنها تحافظ على جاذبيتها وثباتها في مختلف الظروف.
ولكن للاستثمار في العقارات يحتاج المستثمر إلى رأس مال كبير، وكذلك إلى دراسة جيدة للسوق والموقع والعرض والطلب والتشريعات والضرائب وغيرها من العوامل التي تؤثر على قيمة العقار. كما يجب على المستثمر أن يكون مستعدا لتحمل المخاطر المحتملة، مثل تدهور حالة العقار أو انخفاض سعره أو عدم توفر مستأجرين أو مشترين أو حدوث نزاعات قانونية.
كيف يمكن للمستثمر شراء العقارات؟
هناك عدة طرق للاستثمار في العقارات منها
شراء الأراضي أو المباني أو الشقق أو الفيلات أو المحلات التجارية أو المخازن أو المصانع
شراء حصص في شركات عقارية أو صناديق استثمارية عقارية.
كل طريقة لها مزايا وعيوب خاصة بها، فشراء الأراضي يتطلب رأس مال كبير ولا يوفر دخلا فوريا، لكن يمكن أن يحقق ربحا هائلا في حال تطور المنطقة أو تغير استخدامها. بينما شراء المباني أو الشقق يتطلب رأس مال أقل ويوفر دخلا مستمرا عن طريق الإيجار، لكن يتطلب صيانة وإدارة وتسويق. بينما شراء الأوراق المالية المرتبطة بالعقارات يسهل التداول بها ولا يحتاج إلى تخزين فعلي، لكن يتعرض لخطر التذبذب في السوق أو عدم التغطية.
اهم المشروعات العقارية في المملكة المتحدة
كيف تختار بين الذهب والعقارات؟
لا يوجد إجابة واحدة أو صحيحة على هذا السؤال، فكل من الذهب والعقارات له مزايا وعيوب، وكل منهما يناسب نوع معين من المستثمرين. لذلك، يجب عليك تحديد أهدافك وميزانيتك ومستوى تحملك للمخاطر قبل أن تقرر أي منهما يناسبك أكثر. وفيما يلي بعض النقاط التي يمكنك أخذها في الاعتبار:
– إذا كنت تبحث عن استثمار سريع وسهل وسائل، فقد يكون الذهب خيارا مناسبا لك، حيث يمكنك شراؤه وبيعه بسهولة في أي وقت ومكان، وبدون تكاليف صيانة أو إدارة. كما أن الذهب يوفر لك مرونة في التخطيط للمستقبل، حيث يمكنك استخدامه كضمانة للحصول على قروض أو تمويلات.
– إذا كنت تبحث عن استثمار طويل الأجل ومستقر ومضمون، فقد تكون العقارات خيارا مناسبا لك، حيث تعطيك دخلا مستمرا من خلال التأجير أو الإيجار، وتزيد قيمتها مع مرور الزمن. كما أن العقارات توفر لك فرصة للاستفادة من التطورات العمرانية والتجارية في المنطقة التي تقع فيها.
– إذا كنت ترغب في تنويع محفظتك وتقليل المخاطر، فقد تفضل الجمع بين الذهب والعقارات، حيث تستفيد من مزايا كل منهما، وتحمي نفسك من عيوب كل منهما. فالذهب يحميك من التضخم والانهيارات الاقتصادية، بينما العقارات تحميك من التذبذبات في سعر الذهب والعوامل المؤثرة على سوق المعادن.
كيف تختار بين الذهب والعقارات؟
بعض النصائح العامة التي قد تساعدك في الاستثمار في الذهب او العقارات:
إذا كنت تبحث عن استثمارات تحافظ على قيمة أموالك وتزيد من ثروتك، فإن الذهب والعقارات هما خياران جيدان لك. لكن قبل أن تقرر، عليك أن تأخذ في الاعتبار بعض العوامل مثل رأس المال المتاح، والأهداف المالية، والمخاطر المحتملة، والفرص السوقية. كما عليك أن تستشير خبراء ماليين موثوقين يمكنهم تقديم لك المشورة والإرشاد.
– اختر الذهب أو العقارات بناءً على مدة استثمارك ومستوى تحملك للمخاطر. إذا كنت ترغب في استثمار قصير الأجل أو متوسط الأجل، فقد يكون الذهب خياراً أفضل لك، حيث أنه يتميز بالسيولة العالية والتقلب المنخفض. إذا كنت ترغب في استثمار طويل الأجل، فقد تفضل العقارات، حيث أنها توفر دخلاً مستمراً وزيادة في رأس المال.
– ابحث عن فرص شراء الذهب أو العقارات بأسعار منخفضة نسبياً، واستفد من التغيرات الدورية في الأسواق. يمكنك متابعة أسعار الذهب عبر مواقع متخصصة مثل كيتكو أو جولدبرايس، وأسعار العقارات عبر مواقع مثل زيلو أو ريلتور. كما يمكنك استخدام أدوات التحليل الفني والأساسي لتحديد نقاط الدخول والخروج المناسبة.
– نوع محفظتك بين الذهب والعقارات، ولا تضع كل بيضك في سلة واحدة. التنويع يساعدك على تقليل المخاطر وزيادة العائدات، حيث أن الذهب والعقارات لا يتحركان بالضرورة في نفس الاتجاه. يمكنك تحديد نسبة التنويع بناءً على مستوى راحتك وتفضيلاتك.
– احتفظ بجزء من رأس المال كاش للاستفادة من الفرص المستجدة أو التغطية على المصروفات غير المتوقعة. لا تستثمر كل ما تملك في الذهب أو العقارات، حيث قد تحتاج إلى سيولة في حالات الطوارئ أو التغيرات في ظروفك المالية.
– اختر نوع وموقع وحجم الذهب أو العقارات التي تود شراؤها بحكمة. لا تشترِ أي شيء دون دراسة جيدة ومقارنة بين الخيارات المتاحة. احرص على شراء الذهب من مصادر موثوقة ومعتمدة، والعقارات من مطورين أو وسطاء ذوي سمعة طيبة. كما احرص على فحص حالة وجودية وقانونية الذهب أو العقارات قبل شرائها.
إذا اتبعت هذه الخطوات، فستكون قادراً على استثمار أموالك في الذهب والعقارات بشكل ذكي ومدروس، وستحصل على نتائج مرضية على المدى الطويل. نتمنى لك التوفيق في رحلتك المالية.
اهم المشروعات العقارية في رأس الخيمة
اهم المشروعات العقارية في أبو ظبي
خلاصة القول
الذهب والعقارات هما من أفضل هما من أفضل الأصول والخيارات للمستثمرين الذين يبحثون عن حفظ قيمة أموالهم في ظل الظروف الصعبة التي تشهدها بعض الدول العربية، ويضخان عائدات جيدة على المدى الطويل. لكن لا يجب أن تعتبر هذه الأصول بديلا عن بعضها، بل إضافة إلى بعضها. فالأفضل هو أن تختار بحكمة بينهما فكل منهما له مزايا وعيوب خاصة به، ولذلك يجب على المستثمر دراسة جيدة للسوق والخطط والأهداف قبل اتخاذ قرار الشراء. كما يجب على المستثمر تنويع محفظته بشكل مناسب
Arabic 
English